1.2萬餘人蔘與、損失9.6億餘元，江蘇檢察機關披露一起預付卡非法集資案

現代快報訊（記者 孫蘇皖）11月26日，江蘇省人民檢察院召開打擊治理金融犯罪維護金融穩定安全工作新聞發佈會。現代快報記者從發佈會上獲悉一起1.2萬餘人蔘與、造成損失9.6億餘元的預付卡非法集資案。

2000年10月，陳某等人註冊成立H公司，主要從事美容美髮經營。陳某不斷開拓門店，隨着經營成本的增加，公司資金出現了缺口。爲度過危機，2013年2月起，陳某動起了“一夜暴富”的念頭，將公司經營之道轉向非法集資。

在裴某等公司高層的參與、推廣下，H公司以直營門店爲集資平臺，推出名目繁多的預付卡，以充值返利、美髮產品免費用、到期充值可全返等營銷手段，吸引消費者投資。H公司還以推銷預付卡的高比例分成作爲激勵，將裴某等員工發展爲非法集資“工具人”。

2018年7月，H公司在已經嚴重資不抵債後，陳某仍通過對外集資填補之前的“窟窿”，直至2019年3月徹底爆雷。經審計，H公司共吸納1.2萬餘人蔘與，造成損失9.6億餘元。

檢察機關在嚴懲犯罪的同時積極開展追贓挽損，引導公安機關對資金賬戶進行穿透式審查，依法扣押、凍結涉案資產800餘萬元，會同公安、審判機關充分釋法說理，敦促非法集資人員退贓合計8000餘萬元，盡力追繳涉案款物。

2021年9月，檢察機關以集資詐騙罪、非法吸收公衆存款罪對H公司、陳某提起公訴，以非法吸收公衆存款罪對裴某等33人提起公訴。H公司被法院判處罰金，陳某等34人被分別判處有期徒刑十六年至一年九個月不等，並處罰金。

檢察機關提醒，謹慎辦卡、適度消費，避免陷入預付消費掩蓋下的非法集資陷阱。同時，相關從業者須警惕“高薪”誘惑，參與非法集資獲取的提成、佣金等並不是落袋爲安，均會被司法機關依法追繳。