AI賦能打造暖心服務體驗 玉山 獲本報數位金融三大獎

臺灣證券交易所副總經理趙龍（左）頒發「數位普惠獎」獎座給玉山證券總經理陳烜臺。圖／玉山金控提供

2024《工商時報》數位金融獎於日前舉行頒獎，玉山證券榮獲「數位普惠獎」、「數位公平待客獎」，玉山銀行榮獲「數位服務獎」，總計獲得三項優質獎，肯定玉山在金融科技領域長期以顧客需求爲核心，持續優化顧客體驗。

近年百工百業導入AI技術，運用科技賦能優化傳統人工作業流程，已成爲數位變革的核心推動力，玉山以科技發展爲本，透過AI科技賦能優化各項作業流程，大幅提升顧客體驗；不僅如此，數位化的證券投資服務已經成爲民衆生活中不可或缺的一部分，玉山證券也同步推出「ETF IPO」及「智慧下單」服務，提供顧客快速、便利的普惠金融服務。

在「ETF IPO」服務，改變過往申購ETF須臨櫃填寫紙本申購書的流程，大幅提升時效與便利，更於上線前對納入的商品進行評選、風險控管、完整揭露等一系列商審，透過投資屬性評估定調顧客的風險承受度與可承擔風險，服務推出後，玉山證券平均每檔ETF申購筆數從過去紙本千筆提高到上萬筆，成長超逾10倍，申購金額也成長近9倍。

玉山證券也打造「智慧下單」服務，針對「小資、數位原生族羣等類型用戶」需求提出具體應用，提供可設定「觸發條件、監控時間、委託下單」三大功能的智慧下單系統，強調「簡單、易用、跨平臺同步、桌機手機條件通知零時差」共四大特色，讓顧客能輕鬆管理部位，落實主管機關推動普惠金融與公平待客的政策發展。

這次獲獎項目中，玉山銀行運用AI OCR與RPA等智能模型技術進行人機協作，將中後臺成功轉型爲AI智慧工廠，讓多項業務如票據提回、匯款交易、紙本公文等減少70％的人工登打欄位，總計每年可減少登打1,500萬以上欄位，並將AI模型正確率提升至99.94％，除優化各項作業流程外也同時強化對風險控管能力。

玉山在第四個十年，以「金融科技，創新領航」爲發展願景積極投入數位轉型，無論在銀行、證券領域都持續求新求變，爲顧客創造更美好的金融體驗。未來也將持續透過科技的力量打造領先市場的e化服務，矢志成爲解決顧客痛點、暖心服務的最佳夥伴。