貝塔數據受邀出席麥肯錫金融科技論壇，爲金融機構提供一站式數字化營銷解決方案
導語:6月8日,BETA喜提“榜眼”——貝塔數據CEO李守國受邀參加麥肯錫金融科技論壇,路演榮獲“最被看好金融科技企業”三甲。
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麥肯錫金融科技論壇於2021年6月8日在上海順利召開,本屆會議主題是“今日科技塑造明日金融”。本次大會薈集業界領先的200多家金融機構,包括50餘家商業銀行、50餘家基金、財富管理公司、10餘家證券公司、50餘家投資機構及40餘家金融科技公司,從不同角度深入交流,共同探討金融科技發展趨勢及應用展望。
近年來,隨着大數據、人工智能、雲計算、區塊鏈等數字科技的快速發展,給金融業發展帶來了重大的轉型契機,驅動了大量業務創新,賦能傳統金融業轉型,金融、互聯網與現代科技的深度融合已成時代發展的大趨勢。本次大會在這一背景下應運而生,旨在更好地推動金融與科技的協同與顛覆,邀請行業精英共話金融機構數字化轉型新拐點,共建金融科技新生態。
作爲一家成熟金融科技企業的管理者,貝塔數據CEO李守國也應邀出席了本次會議。在金融科技企業的路演中,貝塔數據憑藉其獨有的數字金融服務方案,被在場金融機構評選爲“最被看好的三家科技公司”之一。
李守國表示,金融科技對不同市場主體影響各異。對金融科技企業而言,成功的關鍵要素包括:洞察金融細分領域的關鍵業務痛點、差異化的價值主張和市場定位、技術領先性及與業務的密切結合、打造客戶數字化場景和生態圈運營,以及提供前所未有的客戶體驗。
數字化時代下,金融機構在建立個性化營銷的發展過程中逐漸浮現出四大痛點:一、流量紅利末期,市場寡頭林立,金融機構增量成本逐年提升,如何更好
的向公域要流量;二、理財服務線上化後,如何通過個性化客戶服務,實現擴大客戶基數、提升客戶活躍度;三、如何提升數字化營銷成功率,通過數字化營銷產生真正效益,並實現規模化;四、如何構建個性化經營的能力,搭建相應的配套機制,提升客戶復購率。
客戶池——金融機構數字化經營的新支點
對於當下行業痛點,李守國從四個角度進行了分析。
首先是新客獲取,金融機構應打造投教內容矩陣,通過客製化的財經內容及營銷活動吸引目標客羣。同時,基於數據形成客戶的畫像及需求洞察,針對性的提供營銷服務,從而提升新客獲取轉化率。
其次是互動活客,金融機構要想增加客戶粘性,提高與客戶交互信息的質量,就必須持續追蹤與客戶的會話數據、瀏覽行爲及財經內容偏好,並且將語義分析、AI學習、知識圖譜的技術與金融產品額配置能力有機結合,形成有助於銀行提升業績的客戶畫像。
然後是轉化交易,金融機構應通過數字化工具爲理財師賦能、降低門檻,使其具備面對突發金融事件輕鬆輸出自身洞見的能力、對在售金融產品全面專業理解的能力及組合不同金融產品爲客戶提供配置服務的能力。因此,金融機構應根據客戶畫像及需求,提供金融資訊及服務,藉助AI話術及營銷時機算法,提升營銷觸達質量及銷售勝率。
最後是投後陪伴。“金融服務的一大特點是,成交是服務的開始。因此,陪伴是對客戶最長情的告白”,李守國說,“對於金融機構而言,投後陪伴尤爲重要,大量產品和客戶資產組合的變動服務,是成交後客戶觸達和互動的最好場景。“
爲此,貝塔數據獨創“客戶池”理念,以客戶池作爲客戶關係數字化經營的支點,從投放觸達獲客,收攏到私域中形成客戶池,到在客戶池中完成深度互動、轉化交易、投後陪伴等,從而形成服務閉環。
BETA李守國:堅持爲金融機構提供一站式數字化營銷解決方案
“當客戶已經逐漸適應數字化生活方式的時候,金融機構對客戶的經營方式必須發生改變”,李守國說,“‘漏斗圖’是對客戶池理念的最好呈現,是貝塔數據產品服務的基本邏輯圖。對於金融機構、銀行總部來講,BETA提供更多的是一個數字化的經營方式的改變;對於分支機構來講,BETA的服務體現在用數字化的方式做精細化的過程管理;對於理財經理來說,BETA規劃的是一個全職業週期、全生命週期的數字化管理方案。”
在漏斗圖當中,完整顯現了金融機構從公域獲客,到三個層級的私域經營,再到交易落地的全過程,幫助金融機構實現“觸達獲客、互動獲客、轉化交易,投後陪伴”四步走。
李守國表示:“自2012年成立以來,貝塔數據依託海量金融數據、標籤圖譜及AI算法,一直在金融科技領域不斷創新、深耕實踐,致力於爲金融機構提供一站式數字化營銷解決方案。”
目前,貝塔數據擁有涵蓋7500萬+高淨值客戶的行爲標籤數據庫、超260萬隻金融產品數據庫、行業領先的八大類理財知識圖譜。截止2020年底,貝塔數據已服務超過1000家金融機構,範圍覆蓋70%的銀行網點,50%的券商營業部,覆蓋110萬+高端理財師。