大罰單變少！ 金管會上半年罰鍰少六成

今年上半年較大宗裁罰案，銀行局部分主要還是行員挪用資金案，凱基銀被罰600萬元爲最多，其次是兆豐銀行與華南銀行各被罰400萬元；保險局部分則是投資不動產與保戶借錢投保疏失，新光人壽、宏泰人壽及臺新銀行保代業務各被罰300萬元爲最高；證期局部分則是丹尼爾投顧多項疏失罰300萬元爲最高，羣益金鼎證、臺銀證及統一證各被罰72萬元則居次。

金管會罰鍰對象除了金控、銀行、票券、證券商、投信投顧、期貨、保險業與保險經代業，還有上市櫃公司、陸資、會計師等，2019年到2021年的三年間，每年都有360～380多件罰鍰案，總罰鍰金額都在3億元以上。

而大罰單主要看金檢結果、突發事件或外界關切案件，如去年上半年的日盛金大股東CTL未依規定申報最終受益人，被罰2,500萬元，2020年幾家銀行理專挪用客戶資金，動輒被罰上千萬元到2千萬元；保險業則是看金檢結果，多項疏失下來，也可能被罰600～800萬元。

上半年銀行局有四件罰鍰案，金額共1,600萬元，比去年同期七件、5,889萬元，件數少43％、金額少73％，少罰近4,300萬元。

證期局上半年共19件罰鍰案，金額共1,032萬元，亦比去年同期件數少53％、金額少罰逾2千萬元；若是上市櫃及會計師等罰案，上半年則有99件、金額1,826萬元，比去年同期件數增15％，金額少13％。保險局上半年有20件罰鍰案，共罰2,210萬元，比去年同期件數少52％，少罰3,460萬元。