股債平衡抗波動 富豪愛

中信銀行表示，高資產客戶截至今年10月資產配置爲存款29％、投資46％、保險25％，偏好股債均衡配置、追求長期穩定回報。股票偏好具獲利動能且具長期趨勢前景者，如AI科技、永續投資等，也漸在產業及國家配置上尋求分散，同時對另類資產興趣顯著提高，藉由私募基金來佈局避險基金策略及私募股權、債券與貸款市場，運用與傳統股債相關性較低的工具，提高投資組合效率與抗波動能力。

第一銀行指出，高資產客戶第四季資產配置存款比例均約佔5成，其餘前三名分別爲基金、債券及保險，大多偏好長期穩健收益產品，並在可承受的風險範圍內尋求資產增值。依資產類別的偏好排序，債券型產品爲首選，第二名是低風險可靈活運用的貨幣型產品，且結構型商品成爲後起之秀。

國泰世華私人銀行說明，第四季高資產戶存款稍有下降，主要基於利率變化趨勢，追求更高的投資報酬，投資組合中會適度平衡固定收益資產與股票，搭配另類投資產品，降低單一市場或資產類別的風險。

今年初以來高資產戶主要持續關注美國聯準會利率政策、美國大選及AI趨勢的整體投資機會。