交通銀行“1+3+N”智慧司庫服務，助力企業加快推進司庫體系建設

當前央國企紛紛開啓司庫體系建設熱潮，此前國資委也多次發文、召開推進會，號召推動企業加快司庫體系建設。司庫管理體系建設不僅是央國企對國資委相關要求的積極響應，也是數字經濟時代大型企業集團發展到一定階段的必然選擇。

近日，交通銀行煥新“交銀蘊通”品牌，在財資管理領域，以“蘊蓄財智 慧通集團司庫”爲服務理念，升級打造智慧司庫服務方案，助力企業加快推進數智化司庫體系建設。

作爲金融“國家隊”主力軍，交通銀行智慧司庫“1+3+N”服務全面對標國資委《關於推動中央企業加快司庫體系建設進一步加強資金管理的意見》（簡稱國資委“1號文”）的總體要求，是一整套全球化、一體化、綜合性金融服務，細分爲慧聯通、慧監控、慧安全、慧結算、慧融通、慧統籌、慧跨境、慧投融、慧鏈融九大板塊，爲企業提供系統輸出及N種產品靈活組合。

一體化搭建智慧司庫系統“基礎設施”

當前已有諸多國企開始推進建立司庫信息系統。以某省屬國企集團爲例，如何建成一個“智能友好、穿透可視、功能強大、安全可靠”的信息化、數字化司庫平臺成爲擺在眼前的首要問題。

針對上述集團的需求，交通銀行爲其搭建司庫管理的“高速公路”。一方面實現貨幣資金、融資、供應鏈金融、運營資金等諸多資金的金融資源管理職能，完成司庫系統與集團內部財務ERP和辦公OA系統的對接，實現資金歸集、劃撥、結算、支付、回單、支付查詢和數據流轉的業務閉環，打通數據孤島，實現業務流、資金流、信息流的整合。另一方面實現應用拓展、數據倉庫、決策支持等多維度智能服務功能，推動該集團財資數字化與融合水平邁上新臺階。

據悉，目前圍繞司庫體系建設，交通銀行已合作多家大型央企集團、省屬及市屬國企，通過系統搭建、諮詢顧問等服務方式，爲企業司庫體系建設提供全方位、高質量的數字金融服務。

根據企業在不同發展階段對司庫信息化建設的不同訴求，交通銀行提供三類系統輸出服務，助力企業實現司庫管理體系化、制度化、規範化、信息化。一是面向具有一定司庫管理和信息化建設基礎的央國企、省屬國企及上市公司等大中型企業，提供一體化、綜合性的司庫信息系統，助其高質量建設司庫體系；二是面向大中型集團財務公司，提供具有顯著金融屬性的財務公司財資管理系統，助力財務公司更好地發揮服務集團戰略的金融平臺職能；三是面向司庫建設初級階段的地方國企、數字化轉型中的成長型企業以及新經濟、新消費領域的新生代企業，提供跨行資金管理系統，助其以輕量化的方式高效管理企業資金。

助力企業金融資源“看得見、管得住、調得動、用得好”

在2022年初國資委“1號文”中，明確提出實現對資金等金融資源“看得見、管得住、調得動、用得好”的目標。

如何實現企業金融資源“看得見、管得住”？交通銀行推出慧監控、慧安全、慧結算、慧融通產品服務，助力企業加強銀行賬戶統一管理、資金管理風險防控、資金結算規範管理及金融資產高效管理。

交通銀行在服務某大型央集團司庫建設的過程中，通過搭建集團賬戶體系，完成所有成員單位賬戶授權管理，實現該集團對成員單位的統一查詢、統一結算和資金集中上收的司庫管理要求。此外，爲該集團各省級分子公司在對外收款收費、內部銷賬對賬等方面制定專屬服務方案，實現全流程電子化合作，進一步促進司庫業財融合。

在服務企業司庫建設方面，銀行的優勢還在於能夠幫助企業實現境內外資金的集中統籌和調度，以及爲企業加強投資理財、融資擔保、產業鏈金融提供有力的數字化、智能化工具等。

瞄準企業在資金集中管理、全球現金管理、投融資管理、供應鏈金融服務四方面的需求，交通銀行智慧司庫“1+3+N”服務總體系中還包括慧統籌、慧跨境、慧投融、慧鏈融四大板塊產品服務，支持企業實現金融資源“調得動、用得好”。

面對某大型中央企業司庫體系建設及數智化轉型的訴求，交通銀行深入跟進該企業司庫體系整體建設進程，切實參與到其司庫體系建設的各項工作細節中。一是圍繞國資委考覈目標及階段性驗收重點，交通銀行爲其提供交行特色的司庫諮詢顧問服務；二是積極應用金融科技服務能力，在境內資金集中的基礎上，進一步提供境內外非直聯銀行賬戶可視的技術方案，解決了該企業在全球綜合化經營中跨境資金管理的難點痛點。交行爲該企業司庫體系建設提供全方位、高質量的數字金融服務，真正助力企業實現金融資源“調得動”“用得好”。

在推進企業加快司庫體系建設的過程中，國資委“1號文”提到司庫體系建設的重要意義，要求中央企業將司庫體系建設作爲促進財務管理數字化轉型升級的切入點和突破口，重構內部資金等金融資源管理體系，進一步加強資金的集約、高效、安全管理等。

而交通銀行智慧司庫服務方案覆蓋企業司庫體系建設全流程，全面整合八大領域司庫產品服務，以數字化金融科技能力、協同的服務團隊作爲支撐，藉助交通銀行“金融+科技+生態”的綜合優勢，助推企業集團加快建設司庫體系，進一步邁向“世界一流”。