興業銀行跨境金融“揚帆” 助力中國企業“乘風破浪”
隨着“一帶一路”倡議持續推進，中國企業“走出去”步伐日益加快，在企業開展國際合作時，往往面臨各種金融需求。作爲國內系統重要性銀行，興業銀行積極完善“線上+線下”“本幣+外幣”“商行+投行”“境內+境外”“區內+區外”的一站式跨境金融綜合服務體系，創新金融產品，提升金融服務質效，爲中國企業“乘風破浪”保駕護航，助力推進外貿結構優化升級。2024年1至10月，興業銀行跨境人民幣收付量超1.7萬億元，跨境金融融資餘額超2000億元。
“10天開出30億元”
跨境保函護航企業履約
跨境新能源項目因投資金額大、交付期限長、運營週期久、維護成本高等，通常需要資信較強的商業銀行提供專業跨境金融服務，以保障交易安全及合同順利履行。興業銀行充分發揮綠色金融專業優勢以及廣泛的境內外代理行優勢，爲中國企業高效開立涉外預付款保函及履約保函，以實際行動支持高質量“中國智造”走出國門。
日前，來自浙江海寧的光伏企業晶科能源（海寧）有限公司中標一筆來自泰國的光伏組件產品跨境人民幣訂單，總金額高達30億元。
和大額訂單一起來的，還有客戶提出的高要求和預付款保函需求。“國內銀行大概需要15天才能完成保函的開立。”晶科海寧融資部副主任楊秋靈對記者說，如果保函不能更高效地開立，可能會導致訂單發貨延遲，產生違約風險。
晶科海寧第一時間與多家銀行對接，最終只有興業銀行接下了這個挑戰。
“晶科是我行總行級戰略合作客戶，我們保持着至少每週一次的上門對接。在前期與對方客戶還沒有簽訂相關協議時，我們就瞭解到這個情況，並表示我們肯定能做。”興業銀行杭州分行海寧支行客戶經理陳天宇對記者說。
面對該筆保函業務筆數多、期限長、文本複雜和時效性要求高等挑戰，興業銀行嘉興海寧支行迅速響應，立即制定金融服務方案，形成總行、杭州分行、嘉興分行、海寧支行四級聯動工作模式，僅用10天時間就完成了全部預付款保函的開立。
除晶科海寧外，今年，興業銀行還爲浙江溫州一家頭部新能源企業海外銷售中心開立綠色涉外預付款保函150萬歐元；爲安徽一家上市公司開立2.09億美元涉外保函，助其與沙特公司成功簽約7.8GWh全球最大儲能項目……跨境保函業務正在企業出海浪潮下發揮着越來越大的作用，今年1至10月，興業銀行累計開出跨境保函554筆，金額351.76億元。
“由3小時縮短至20秒”
匯入匯款直入賬緩解企業結算焦慮
“很多時候我們就是要搶分奪秒地去做收款跟付款，只有這樣才能不影響業務！”談到跨境資金結算，深圳市易速信達供應鏈有限公司王學峰深有感觸。
深圳市易速信達供應鏈有限公司是一家國際貨運代理企業，主要經營航空貨運和海運，隨着跨境電商高速發展，易速信達面臨資金週轉效率的挑戰。客戶訂單的猛增導致收款和付款的頻率和時效性要求提高，這對銀行傳統的跨境資金結算提出了新要求。
爲幫助企業提高資金週轉效率，興業銀行創新推出航運企業匯入匯款直入賬產品，簡化業務處理流程，實現系統智能審覈、自動入賬，單筆入賬耗時由3小時縮短至20秒，精準解決需要快速資金週轉且交易對手相對固定的貨運企業的“痛點”，尤其在收取海運費場景中顯示出獨特優勢。今年1至10月，興業銀行運用匯入匯款直入賬產品在各地累計落地業務超1.2萬筆，落地結算金額累計5.77億美元。
據悉，匯入匯款直入賬產品是興業銀行年內推出的《興業銀行航運金融服務方案》的一部分，該方案利用興業管家（單證通）平臺，爲航運和物流行業客戶提供一系列跨境金融服務，包括境內外幣運費極速支付、海關稅費支付、船企薪資代發、電子單據、跨境融資和匯率避險等。此外，該方案還推出在線航運非金融板塊，爲客戶提供及時的匯率資訊及策略分析、金融制裁服務諮詢，一對一專家服務等。目前，該方案已服務上千家航運及物流企業。
打造創新產品矩陣
助力中國企業加速出海
不同行業“出海”的金融需求大相徑庭，對商業銀行來說，重要的是提供有針對性的跨境金融服務。
記者注意到，近年來，興業銀行積極融入和服務國家高水平對外開放格局，持續加大金融服務外貿發展力度，推出了一系列新的跨境服務產品，並拓展了多種跨境服務場景，國際業務服務水平持續提升。
該行推出的跨境電商綜合服務方案，通過搭建跨境電商外匯業務管理平臺和外匯資金清結算網絡，覆蓋全球主流電商平臺，一體化解決跨境收付全鏈路需求，實現賬戶開立、跨境收款、資金結匯等全流程電子化辦理，同時通過有效整合“金融+非金融”服務，爲跨境電商生態圈各類主體等提供綜合金融服務，助力跨境電商合規出海，安心收付；打造的“境內外幣運費極速支付”特色結算產品，運用OCR智能識別、區塊鏈等技術，可實現全流程線上化、智能化、便利化辦理。
興業銀行國際業務還擁有豐富的貿易融資產品線，可爲企業提供從來單到報關付款、從備貨到交單收款的進出口全流程增信服務，並已實現跨境貿易融資主流產品全面線上化，企業足不出戶即可享受銀行服務，如國際信用證“自動開”服務，最快實現2小時開證。同時，該行國際銀團業務經驗豐富，成功牽頭或參與了多個有重要影響力的國際銀團項目。
融資的同時，興業銀行爲中國企業“走出去”提供智力支持。一方面與各地跨境公共服務平臺進行對接，並創建政策共享窗口，實現企業、政府和銀行之間的信息共享，與新興貿易模式同步發展。另一方面，還利用集團的研究能力，爲客戶提供宏觀經濟、行業分析、大宗商品和外匯市場的深度分析，幫助企業理解國際趨勢和行業前景，並指導企業使用遠期合約、掉期和期權等工具來管理匯率風險，從而支持企業跨境業務穩健發展。