英大信託、崑崙信託等多家信託公司遭處罰！

（原標題：逾三十家信託去年以來被罰合計超四千五百萬元）

行業強監管背景下，信託公司頻頻“吃罰單”。同花順數據顯示，截至發稿，2023年以來中國信託行業共收到近60張罰單，涉及30餘家信託公司，總罰款金額超過4500萬元。其中，僅雪松國際信託（簡稱“雪松信託”）被罰金額就超過千萬元。業內專家表示，在信託業務新分類指引下，信託監管政策持續升級，強監管態勢將保持常態化。

多家信託公司遭行政處罰

國家金融監督管理總局（簡稱“金融監管總局”）北京監管局日前發佈的行政處罰信息公開表顯示，因存在未履行謹慎勤勉業務、應收賬款真實性審查以及資金監控失職等多項違法違規事實，英大國際信託有限責任公司（簡稱“英大信託”）及多名相關責任人被行政處罰。其中，英大信託被罰款合計100萬元，時任信託業務三部總經理劉金州和時任北京業務團隊、資產證券化工作團隊負責人王濤均被處以警告。

今年1月15日，金融監管總局寧波監管局公佈的行政處罰信息公開表顯示，崑崙信託有限責任公司（簡稱“崑崙信託”）因存在以多種方式違規承接風險項目等8項主要違法違規事實，被合計罰款540萬元。2月5日，金融監管總局山西監管局披露，時任山西信託股份有限公司（簡稱“山西信託”）中小企業事業二部（債權信託部）總經理魏鼕鼕，對山西信託盡職調查不到位和成立公告披露不規範、信託計劃管理不到位、信息披露不到位事項負有責任，被處以警告處罰。

同花順數據顯示，去年以來，包括中鐵信託、百瑞信託、山西信託、雪松信託、廈門信託、重慶信託、雲南信託、華潤信託、興業信託、中誠信託等在內的30餘家信託公司收到了來自金融監管總局的罰單，涉及多家知名機構和相關負責人，被罰款金額合計達4542萬元。其中，單筆罰款超過100萬元的罰單有11單。

雪松信託去年累計受罰超千萬元

值得一提的是，在罰款金額方面，雪松信託收到2023年最大額度罰款。具體來看，雪松信託在2023年9月被金融監管總局江西監管局處以690萬元罰款，原因是涉及多項違法違規行爲，包括向地方政府違規提供融資和接受政府擔保、向不符合資質的開發商提供融資、財務管理不善、大股東挪用資金、資產減值準備不足、薪酬管理不規範、信託項目設立和投後管理不當以及向不符合規定的項目提供融資等。雪松信託相關高管人員則被處警告，並處罰款合計260萬元。此外，雪松信託在2023年的6月和2月分別因其他違規行爲被罰款220萬元和50萬元。總的來看，加上對相關責任人的處罰，雪松信託2023年累計罰款金額高達千萬元。

記者注意到，多家信託公司被罰和房地產有關。比如，山西信託的違法事項中，有“信託資金變相用於土地儲備”；雪松信託被罰的理由中，含“向開發商資質不達標的房地產開發項目提供融資”等。另外，還有多家信託公司因數據質量問題被處罰。比如，崑崙信託因“標準化監管數據錯漏報、標準化監管數據交叉覈驗不一致”，被金融監管總局寧波監管局處以80萬元罰款，相關責任人被予以警告；雲南信託因“部分非現場監管統計數據與事實不符”等違法違規事實，被監管處以60萬元罰款。

強監管重塑行業生態

“堅持把防控風險作爲金融工作的永恆主題。房地產、地方債務、中小金融機構是金融風險防範的重點領域，也是信託公司展業合作多有涉及的業務領域，需要格外防範和關注，對風險早識別、早預警、早暴露、早處置。”中國信託業協會特約研究員袁田表示，面對行業轉型承壓和新業務拓展機遇並存的發展情況，2023年以來，行業內信託公司股東和經營層變動頻繁，超三成信託公司董監高發生變動，這一方面會加速信託公司戰略調整，深化促進業務轉型，另一方面也會對公司治理帶來不確定性挑戰。

另外，監管處罰還涉及其他一些違法違規事實，主要包括七個方面：貸前盡調、貸後管理不盡責，導致項目出現風險或信託資金被挪用；非潔淨處置信託項目、轉讓信貸資產；信託產品淨值化管理不到位；虛假壓降融資類信託、通道業務；違規剛性兌付；銷售環節合格投資者的認定及人數違規；未按規定向投資者披露信息等。如中鐵信託、廈門信託、雪松信託等信託公司存在貸後、投後管理不嚴，導致信託資金被挪用問題；中鐵信託、金谷信託存在“非潔淨”處置信託項目、轉讓信貸資產等違規；華潤信託、雪松信託存在信託產品淨值化管理不到位問題。

“處罰只是手段，並非目的，監管趨嚴可以起到較好的警示效果，雖然在短期內給部分信託公司帶來陣痛，但長期看有利於行業健康規範發展。”一位業內資深人士認爲，雖然近年信託罰單有所增加，但整體行業風險可控。針對近年來金融市場的諸多亂象，監管部門加大處罰問責力度，提升違法違規成本，震懾違法違規行爲，強監管的良好氛圍正在加快形成。