北富銀調查 熟齡族最煩惱長照

「樂齡金安心－經濟安全未來趨勢」調查發佈，由熟齡代表許女士（左起）、朝陽科技大學銀髮產業管理系助教鄭堯任、弘道老人福利基金會執行長李若綺、北富銀資深副總吳薏菱、北富銀副總吳世勳、弘道老人福利基金會副執行長林博樺與會。圖／臺北富邦銀行提供

臺北富邦銀行長期關注高齡經濟安全議題，持續推出高齡友善金融服務，與弘道老人福利基金會合作，針對熟齡族羣進行經濟安全問卷調查。2月21日發佈「樂齡金安心－經濟安全未來趨勢」調查報告，從退休金、金融服務、金融觀念、保險觀念、購買行爲、未來金融服務期待等6大議題，分析新世代熟齡族的經濟安全痛點，與各界一同探討高齡社會下經濟安全趨勢、潛在問題及解方。

此次鎖定熟齡族的「經濟安全未來趨勢」問卷調查，於去年11至12月期間，針對50至64歲民衆進行調查，共回收近700份有效問卷。調查發現，熟齡族約7成以上最擔心長期照顧費用，其次近7成爲醫療支出，以及緊急意外支出約佔5成；受訪者普遍覺得退休金準備不足，近8成認爲退休金需要500萬元以上，3成認爲要1,000萬元以上纔夠，平均計算下來，整體熟齡族認爲應準備的退休金高達837萬元。若以國人平均餘命81歲計算，從65歲至81歲平均下來，每月需求爲43,600元。

調查也顯示，在「以房養老」、「安養信託」、「年金保險」、「長照保險」及「退休準備平臺」等5大金融服務中，熟齡族使用率最高的是保險類，雖有超過7成熟齡族知道「以房養老」，但實際使用率不到3％。

北富銀資深副總吳薏菱表示，身爲金融業者，北富銀關注超高齡社會將衍生的經濟安全議題，並在高齡友善產品及服務、高齡金融安全保護上，投注非常多心力，包括結合AI科技進行智能防詐，同時優化銷售流程及產品設計，以加強對高齡客戶的關懷與服務。吳薏菱指出，針對高齡族特有金融產品需求，北富銀髮展包括安養信託服務、保單活化、小額終老保險等產品，在服務上，則打造分行樂齡專櫃、電話樂齡專線及網站樂齡專區，在所有觸點提供高齡民衆更易用服務體驗。北富銀期待從此次高齡經濟安全調查中洞悉趨勢與服務上缺口，強化高齡經濟安全防護網，讓高齡生活更有保障。