洗刷污名 虛擬通貨業找四大會計所簽證

傳統金融市場對虛擬資產業者最詬病之處就是洗錢交易和投報率算不清，團隊在臺灣的土洋虛擬通貨業近期積極找上第三方機構、四大會計師事務所簽名認證，也「外掛」金融周邊單位來添加保障，要讓一切往透明管理的方向發展，法遵和技術團隊在臺灣的泰達幣（TETHER）USTD近日便由Moore Cayman會計師事務所認證其財務實力。

根據國際交易平臺CoinMarketCap統計，全球虛擬通貨市場目前市值達到2.21兆美元，每24小時交易量1,333.2億美元，依24小時計算是因虛擬通貨市場沒有開市／收盤的限制，整體交易中以比特幣交易的佔比最大，多達48.11％。

金管會已宣佈「納管」的八家虛擬通貨業者主要爲交易所／平臺，正規業者強調以新臺幣計價，實際上仍有許多國際虛擬通貨業的技術團隊在臺灣，服務對象都是國際交易者，24小時交易量上億美元，實力十分雄厚。

本地虛擬通貨業說，在交易業務中作好防制洗錢一直是政府的要求，虛擬通貨過往因爲匿名性質，被視爲反洗錢追蹤上的漏洞，先前一直在等待洗防法第5條第4項內容公佈，已主動先接軌國際規範，像適用FATF法遵規範的解決方案Sygna Bridge，亦是由臺灣科技業者CoolBitX研發，協助全球虛擬資產服務商（VASP）交換符合國際訊息標準IVMS101的合規資訊，是效仿國際銀行在協助用戶匯款時所遵循的「轉帳規定（Travel Rule）」，將資金轉移的發送方和接收方訊息予以保留，以協助執法機構調查洗錢和其他金融犯罪。

同時，虛擬通貨業也向四大會計師申請查驗交易和稅務，如幣託交易所平臺委請資誠（PwC）會計師事務所，以及國際知名公司道瓊風險合規（DOW JONES Risk and Compliance）進行客戶實名驗證；泰達幣則委由歐洲商Moore Cayman 會計師事務所認證。

幣託交易所表示，2019年開始與全球知名白帽駭客集團CYBAVO（博歐科技）合作，強化平臺用戶的資產安全性，並且採用公正第三方提供的數位資產錢包，同時爲每位用戶向標準普爾AA級國際保險公司諾德保險經紀（Lockton Insurance）進行承保。