虛擬貨幣犯罪激升 詐團最愛

新北市刑警大隊日前偵破虛擬貨幣投資詐騙集團，查扣現金1億1000餘萬元。（新北市刑警大隊提供／王揚傑新北傳真）

據新北市警局詐欺防制辦公室統計分析，2023年詐騙案手法以「假投資」佔比23.83％居首，其中又以「虛擬貨幣投資詐騙」爲大宗，警方解析詐騙手法，提醒民衆勿落入詐騙集團「低風險高獲利」陷阱，導致財產損失，此外，警方也呼籲中央應儘速律定專法，透過嚴懲達到遏阻效果。

2009年去中心化加密貨幣「比特幣」誕生，開啓新型態貨幣交易模式，目前全球已有超過上千種貨幣，因隱密性高、流通便利、查緝不易，虛幣儼然成爲資產自由移動的貨幣，淪爲不法分子運用在詐欺及作爲洗錢工具。

根據區塊鏈研究公司Chainalysis的報告，全球虛擬貨幣犯罪交易額從2020年84億美元，上升至2022年206億美元，約新臺幣6600億元。新北市刑警大隊科技犯罪偵查隊長林敬隆指出，詐騙集團在Youtube、臉書、LINE等投放股市投資廣告，編造致富案例吸引民衆加入社團羣組，並由羣組內的假成員、假老師積極「炒羣」，營造獲利假象，誘使民衆起心動念加入投資。

林敬隆說，詐騙集團最愛用的虛擬貨幣是USDT，因它的匯率與美金相同，波動幅度不大且「轉幣」（將虛擬幣從A錢包打到B錢包）速度快，有方便交易及好流通的優點，故最常被詐騙集團利用。

臺中市刑警大隊科技犯罪偵查隊長施明志表示，目前虛擬貨幣交易主要分2種方式，第一是透過交易所，第二種則是找「幣商」場外交易，由於詐騙集團猖獗，爲掩蓋金流軌跡，幾乎都透過「幣商」買幣洗錢，因加密貨幣透過區塊鏈交易、沒有國界，形成金流斷點，追查不易，是洗錢防制的大漏洞。

此外，會受騙的民衆通常是「幣圈小白」，即首次接觸虛擬貨幣，詐騙集團會指導被害人在「幣安」或「幣託」正當的虛擬貨幣交易所買幣，或介紹「幣商」給被害人買幣，而「幣商」通常也是詐騙集團同夥。

警方表示，虛擬貨幣衍生的犯罪案件增加，其中扮演場外交易的「幣商」幾乎都無法被定罪判刑，原因出在虛擬貨幣交易爲個人買賣行爲，無法可管，建議中央能儘速律定專法，虛擬貨幣從業人員須取得考照機制，得以追究行政、刑事責任，讓執法人員能依法嚴辦，達到實際嚇阻效果。