元大銀家族理財 吸客增三成

元大銀2020年大推家族理財，客戶數成長超過三成。元大銀18日出示最新內部統計，家庭會員2020年底申請人數共達7,488位，較2019年增加2,466位，年增率達33％，成爲元大銀投入私人銀行高端理財業務最具指標的暖身準備。

針對元大銀財富業務2020年成長狀況，另一引人矚目的亮點，是元大去年3月上市的高股息龍頭基金對元大財管業務的助力，其中元大銀最新統計亦顯示，元大銀的財管新開戶數超過9萬戶，爲90,317戶，相較2019年的開戶數多15,720戶，成長率爲21％，其中有不少即來自於高股息龍頭基金的投資戶。

元大銀主管指出，目前元大銀行參加元大高股息龍頭基金定時定額投資的客戶數已有56,465人，申請扣款筆數爲62,032筆。倘若以元大高股息龍頭基金現在所有通路的定時定額戶數總共超過22萬戶、投資金額15億元來看，元大銀大約包辦其中1/4，同時已成爲元大銀目前的基金定時定額投資的主力商品。

元大銀財管部主管指出，元大銀財管業務的基金庫存量排名全體國銀前三大，而在產品線方面，基金約佔五成、保險約佔兩至三成，衍生性金融商品及換匯商品則佔兩至三成，元大銀目前的基金線產品，股、債比重大致是35比65，其中股票佔比提升，亦與高股息龍頭基金的投資有密切關係。

元大銀行自去年12月28日開始推動基金的「日日扣」，財管部門主管指出：「這是將投資的主導權更交給投資人」，也更能發揮投資分散風險的效益；財管部門主管指出，過去以一個月投資三次的定時定額投資，亦即十天投資一次的分散投資方式最多，未來周扣或日日扣的投資方式應會顯著增加。