趙永飛「333投資心法」 最重資產配置
▲羣益金鼎證券總經理趙永飛有一套333投資心法，他認爲儲蓄是理財必備，但最重要的是資產組合配置。(圖／羣益金鼎證券提供)
近來王品戴董的人生投資說，引起熱烈討論，而羣益金鼎證券的趙永飛總經理也有他的一套333投資心法，他認爲儲蓄是理財必備，但最重要的是資產組合配置，且一定要具有波動性。他認爲理財有三分法，分別是流動資產、固定資產，以及波動性資產，而俗語說三生有幸，指的是生存、生活以及生命。生命階段的人，是在有能力的情況下，追求有影響力。
趙永飛總經理認爲，臺灣大部分人處於生活階段，尋求更好的生活水準。生存階段的人，先吃飽再說，根本不要談理財。同時他也強調，在投資後需要每三個月來檢視標的，因爲波動關係，得依波動後重新規劃資產配置，平衡波動與風險。
趙永飛指出，全世界商品簡單來說，只有利率、匯率、商品、現貨(股票)4種，以股票來看，理論上股票有正負20%的波動，只要在波動高點的時候變現金，低點的時候加碼，會比定存的儲蓄法精彩一點。
趙永飛總經理強調，每種商品的波動性不會相同，因此在投資前，要考量資產混和配置後，所綜合的風險。在投資前一定要先設立自己的規矩，他舉例來說，100元輸50元如果無法接受，就是風險；但若100元輸10元可以接受，就是無風險，因此設定自身的風險標準，是遊戲前的最大規則。